Crédito Imobiliário e Financiamentos: Como Usar a Alavancagem a Seu Favor 96h

Crédito Imobiliário e Financiamentos: Como Usar a Alavancagem a Seu Favor (96h)
MÓDULO 1: INTRODUÇÃO AO CRÉDITO IMOBILIÁRIO (24h)
Aula 1.1 – O Mercado de Financiamentos no Brasil (6h)
Panorama histórico e regulamentação (Lei 4.380/64, SFH, SBPE)
Principais agentes: bancos, cooperativas, fundos de investimento
Tendências: crédito verde, financiamentos coletivos
Aula 1.2 – Matemática Financeira Aplicada (6h)
Cálculo de CET (Custo Efetivo Total)
Tabela Price vs. SAC (simulações comparativas)
Impacto de taxas e seguros na parcela final
Aula 1.3 – Tipos de Garantias (6h)
Alienação fiduciária x Hipoteca
Usos do FGTS como garantia adicional
Casos especiais: crédito para construção própria
Aula 1.4 – Análise de Risco Bancário (6h)
Critérios de scoring para aprovação
Como melhorar seu perfil de crédito
Estratégias para negociação com analistas
MÓDULO 2: LINHAS DE CRÉDITO ESTRATÉGICAS (24h)
Aula 2.1 – SFH e Minha Casa Minha Vida (6h)
Faixas de renda e subsídios disponíveis
Restrições para investidores (FGTS para compra única)
Como aproveitar os juros subsidiados
Aula 2.2 – Crédito para Investidores (6h)
Linhas SBPE para incorporação
Financiamento para reformas com valorização garantida
Estruturação de operações em LLC
Aula 2.3 – Alternativas Não-Bancárias (6h)
Crowdfunding imobiliário
Vendor financing (financiamento pelo vendedor)
CRI e securitização de recebíveis
Aula 2.4 – Crédito Rural Imobiliário (6h)
Financiamento para agronegócios integrados
Linhas do BNDES para hotéis-fazenda
Cuidados com a NBC Rural
MÓDULO 3: ESTRATÉGIAS DE ALAVANCAGEM (24h)
Aula 3.1 – Aluguel x Financiamento (6h)
Método Buy-to-Rent (comparativo de TIR)
Quando vale a pena assumir dívida
Casos reais: imóveis que se pagam sozinhos
Aula 3.2 – Rollover de Financiamentos (6h)
Portabilidade de saldo devedor
Aproveitamento de quedas na Selic
Táticas de refinanciamento com valorização
Aula 3.3 – Estruturação de Joint Ventures (6h)
Modelos de co-investimento
Contratos de rateio com cláusulas anti-diluição
Gestão de conflitos entre partes
Aula 3.4 – Alavancagem em Cadeia (6h)
Uso do equity de um imóvel para financiar outro
Pirâmide controlada de endividamento
Limites saudáveis de leverage
MÓDULO 4: GESTÃO DE RISCOS E NOVAS TENDÊNCIAS (24h)
Aula 4.1 – Prevenção de Inadimplência (6h)
Seguros garantidores (DFI, MIP)
Renegociação extrajudicial
Recuperação de ativos problemáticos
Aula 4.2 – Fusões e Aquisições com Dívida (6h)
Due diligence em operações alavancadas
Aquisição de carteiras de crédito
Caso prático: compra de empreendimento semi-pronto
Aula 4.3 – Tecnologia no Crédito Imobiliário (6h)
Fintechs de crédito: QuintoAndar, Loft
Blockchain em registros de garantias
Inteligência artificial na análise de risco
Aula 4.4 – Projeto Final (6h)
Elaboração de plano de alavancagem pessoal
Apresentação para banca avaliadora
Mentoria com especialistas do mercado