FORMAÇÃO 3x+ — ESPECIALISTAS EM COBRANÇA EXTRAJUDICIAL, CONCILIAÇÃO DE ACORDOS, RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO E NEGOCIAÇÃO B2B/B2C COM I.A.

FORMAÇÃO 3x+ — ESPECIALISTAS EM COBRANÇA EXTRAJUDICIAL, CONCILIAÇÃO DE ACORDOS, RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO E NEGOCIAÇÃO B2B/B2C COM I.A.

Carga Horária: 54 horas (Etapa Teórica)

Nesta etapa, você desenvolverá conhecimentos profissionais para atuar na estruturação de estratégias avançadas de recuperação de crédito extrajudicial, prevenção de inadimplência, técnicas de negociação humanizada e resolução consensual de conflitos financeiros. O programa aborda os fundamentos de direito do consumidor (CDC), limites legais da cobrança, psicologia do endividamento, métodos alternativos de solução de litígios, conformidade rigorosa com a LGPD no tratamento de dados cadastrais, além da utilização estratégica da Inteligência Artificial aplicada à segmentação de devedores, predição de propensão a acordo e redação de propostas customizadas.

• Módulo 01 — Fundamentos de Recuperação de Crédito e o Impacto da Inadimplência: A Dinâmica do Fluxo de Caixa, Capital de Giro e o Custo do Dinheiro Parado em Contas a Receber

• Módulo 02 — Marco Regulatório e Limites Legais da Cobrança: Diretrizes do Código de Defesa do Consumidor (Art. 42), Normas do Banco Central, Proibições de Constrangimento e Boas Práticas Éticas

• Módulo 03 — Metodologias de Segmentação de Carteira e Análise de Risco de Crédito: Como Classificar Devedores por Idade de Atraso (Aging List), Perfil de Comportamento e Capacidade de Pagamento

• Módulo 04 — Psicologia do Endividamento e Negociação Humanizada: Técnicas de Empatia Ativa, Quebra de Objeções, Gestão de Emoções e Escuta Estratégica ao Telefone e Canais Digitais

• Módulo 05 — Métodos Consensuais de Solução de Conflitos: Conciliação, Mediação e Acordos Extrajudiciais com Concessões Mútuas e Força Executiva

• Módulo 06 — Estruturação de Termos de Acordo e Garantias: Como Elaborar Instrumentos de Confissão de Dívida, Parcelamentos Seguros, Notas Promissórias e Garantias Reais

• Módulo 07 — Campanhas de Recuperação em Massa e Feirões de Negociação: Como Estratégias Sazonais Aceleram a Liquidez de Carteiras Antigas

• Módulo 08 — Gestão de Carteiras de Alta Complexidade (B2B): Cobrança de Pessoa Jurídica, Recuperação Judicial, Falências e Negociação com Sócios e Avalistas

• Módulo 09 — Indicadores de Desempenho (KPIs) de Cobrança: Índice de Recuperação de Carteira (Recovery Rate), Custo de Cobrança, Ticket Médio de Acordo e Taxa de Quebra de Parcelamento

• Módulo 10 — Inteligência Artificial Aplicada à Mineração de Dados de Carteira e Classificação Preditiva de Propensão a Acordo (Machine Learning)

• Módulo 11 — Processamento Automatizado de Respostas de Devedores via Canais Digitais para Identificação de Intenção de Pagamento e Contrapropostas (NLP/LLMs)

• Módulo 12 — Modelos de Machine Learning para Pontuação Preditiva de Recuperabilidade (Debt Recovery Scoring) com base no Histórico Cadastral e Sazonalidade

• Módulo 13 — Mitigação de Alucinações e Validação Rigorosa de Cálculos de Juros, Multas, Correção Monetária e Descontos Oferecidos gerados por Inteligência Artificial

• Módulo 14 — Curadoria, Auditoria e Double-Check Humano em Acordos de Alto Valor, Casos de Litígio Sensível ou Concessões de Desconto Acima da Alçada Operacional

• Módulo 15 — Segurança da Informação e LGPD no Tratamento de Dados Pessoais Sensíveis, Sigilo Bancário e Comunicação com Terceiros na Cobrança

• Módulo 16 — Governança Corporativa e Emissão de Relatórios Executivos de Performance de Recuperação para Diretorias Financeiras, Fundos de Crédito e Comitês

• Módulo 17 — Projeto Prático: Central de Inteligência, Higienização de Cadastros e Gestão Preditiva de Acordos com I.A.

DESENVOLVIMENTO 3x+ — AGENTE DE COBRANÇA EXTRAJUDICIAL E CONCILIAÇÃO DE ACORDOS (RECOVERFLOW I.A.)

Carga Horária: 42 horas (Etapa Prática / Tecnológica)

Nesta etapa, você aprenderá a estruturar e desenvolver um agente de Inteligência Artificial especializado na leitura automatizada de bases de inadimplentes, disparo de campanhas de cobrança empática via WhatsApp/SMS, cálculo em tempo real de propostas de acordo com descontos parametrizados, condução de diálogos de negociação, geração de termos de acordo e suporte a operadores utilizando uma arquitetura tecnológica baseada em VPS, Linux, Docker, n8n, bancos de dados relacionais e vetoriais, APIs e integração com modelos de IA.

• Módulo 01 — Arquitetura de Agentes Especializados em Sistemas de Fintech, Automação de Cobrança e Conciliação de Acordos Financeiros

• Módulo 02 — Configuração de Servidores VPS e Ambiente Linux para Alta Disponibilidade de Sistemas de Disparos e Escuta de Negociações 24/7/365

• Módulo 03 — Segurança Avançada, Certificados SSL, VPNs e Criptografia Rigorosa de Bancos de Dados de Devedores, Valores Devidos e Chaves de API de Mensageria

• Módulo 04 — Docker, Containers e Isolamento de Aplicações de Processamento de Alto Volume de Dados de Carteiras Inadimplentes e Disparos Simultâneos

• Módulo 05 — Instalação e Configuração do n8n para Automações de Campanhas de Lembrete, Processamento de Respostas de Acordo e Integração com ERPs e CRMs de Cobrança

• Módulo 06 — Estruturação de Bancos de Dados Relacionais e Vetoriais para Histórico de Clientes, Tabelas de Desconto por Faixa de Atraso, Manuais de Negociação e Logs

• Módulo 07 — Ingestão, Normalização e Limpeza de Feeds de Dados de Carteiras de Crédito Mal Parado (Charge-off) via Pipelines ETL

• Módulo 08 — Estratégias de Recuperação de Informação e Consulta a Políticas de Desconto, Limites de Parcelamento e Modelos de Termos de Acordo da Empresa (RAG)

• Módulo 09 — Webhooks, APIs e Conectores com Softwares de Gestão de Crédito, Gateways de Pagamento (Boleto/Pix) e Ferramentas de Mensageria (WhatsApp Business API)

• Módulo 10 — Integração n8n + Bancos de Dados Vetoriais + Modelos de Inteligência Artificial para Condução de Diálogos Persuasivos, Empáticos e Orientados à Conversão

• Módulo 11 — Engenharia de Prompts Avançada para Redação de Mensagens de Cobrança Educadas, Simulações de Parcelamento Claras e Resumos Executivos em Linguagem Acessível

• Módulo 12 — Desenvolvimento do Agente de Cobrança Extrajudicial e Conciliação de Acordos (RecoverFlow I.A.)

• Módulo 13 — Automação de Alertas Imediatos para Gestores de Cobrança sobre Devedores que Manifestarem Intenção de Pagamento Integral ou Casos de Grande Volume

• Módulo 14 — Geração Automatizada de Termos de Acordo em Formato PDF, Links de Pagamento via Pix/Boleto e Relatórios de Acordos Fechados para a Tesouraria

• Módulo 15 — Dashboards de Monitoramento de Cobrança em Tempo Real, Heatmaps de Resposta por Horário/Canal e Indicadores de Eficiência de Conversão de Acordos

• Módulo 16 — Gestão de Logs, Trilha de Auditoria Criptografada e Testes de Conformidade de Todas as Mensagens enviadas, Acordos firmados e Descontos aplicados pelo Agente

• Módulo 17 — Testes de Estresse, Simulação de Picos de Disparo Simultâneo para Milhares de Devedores em Fechamentos de Mês, Depuração e Validação de Consistência

• Módulo 18 — Isolamento de Dados, Multi-tenant e Controle Rigoroso de Acesso por Carteira, Cedente, Empresa Credor ou Operador Responsável pela Conta

• Módulo 19 — Escalabilidade e Integração com Canais de Notificação Operacional (Slack corporativo, Microsoft Teams, WhatsApp, E-mail e Webhooks de Gestão Financeira)

• Módulo 20 — Projeto Final: Implantação do Agente RecoverFlow I.A. em Produção

PROPRIEDADE INTELECTUAL — RECOVERFLOW I.A.

Após desenvolver o conhecimento profissional e a solução tecnológica, você poderá estruturar o projeto como um ativo intelectual e estudar possibilidades de exploração comercial.

• Eixo 01 — Identificação e Mapeamento dos Ativos Intelectualmente Protegíveis do Sistema de Recuperação Preditiva, Negociação Automatizada e Fintech com I.A.

• Eixo 02 — Titularidade, Autoria e Direitos sobre o Software RecoverFlow I.A.

• Eixo 03 — Organização do Código-Fonte, Versionamento e Documentação Técnica Detalhada do Módulo de Inteligência em Crédito e Automação de Cobrança Extrajudicial

• Eixo 04 — Registro de Programa de Computador no INPI

• Eixo 05 — Proteção de Marca, Logotipo e Identidade Visual do Agente

• Eixo 06 — Catalogação de Conteúdos, Metodologias de Negociação e Manuais Operacionais de Redução de Inadimplência em Empresas e Credores

• Eixo 07 — Gestão de Evidências de Criação, Changelogs e Histórico de Evolução de Algoritmos de Pontuação de Recuperabilidade e Diálogos de Acordo

• Eixo 08 — Elaboração de Contratos, Licenciamento e Cessão de Direitos Tecnológicos de Software para birôs de crédito, Assessorias de Cobrança, Bancos e Empresas B2B/B2C

• Eixo 09 — Modelos de Licenciamento de Software B2B (EULA e Termos de Uso para Diretores Financeiros, CFOs e Heads de Operações de Crédito)

• Eixo 10 — Estratégias de Monetização e Exploração Comercial no Setor de Fintech Software, Debt Collection Analytics e Mercado de Crédito 4.0

• Eixo 11 — Implementação do Modelo SaaS (Software as a Service) por Assinatura / Número de Devedores Monitorados ou Volume de Acordos Gerados na Plataforma

• Eixo 12 — Estruturação de Modelo White Label para Associações de Credores, Empresas de Factoring e Desenvolvedores de Softwares de Gestão Financeira (ERP)

• Eixo 13 — Implantação Personalizada para Grandes Redes de Varejo, Instituições de Ensino, Cooperativas de Crédito e Empresas de Cobrança em Massa

• Eixo 14 — Gestão de Contratos de Implantação, Suporte Técnico e SLA Crítico de Disponibilidade do Sistema para Operações de Cobrança em Tempo Real 24/7

• Eixo 15 — Escalabilidade e Arquitetura Multiusuário para Diferentes Carteiras, Marcas de um Grupo e Equipes de Negociação Distribuídas pelo País

• Eixo 16 — Governança Operacional, Conformidade com Normas do CDC, Diretrizes da LGPD e Roadmap Tecnológico