FORMAÇÃO 3x+ — ESPECIALISTAS EM NEGOCIAÇÃO B2B, RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO NO ATACADO, GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA E RELACIONAMENTO COMERCIAL COM I.A.

FORMAÇÃO 3x+ — ESPECIALISTAS EM NEGOCIAÇÃO B2B, RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO NO ATACADO, GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA E RELACIONAMENTO COMERCIAL COM I.A.

Carga Horária: 54 horas (Etapa Teórica)

Nesta etapa, você desenvolverá conhecimentos profissionais para atuar na estruturação de estratégias avançadas de cobrança preventiva e ativa no setor atacadista e industrial (B2B), técnicas de negociação complexa de grandes débitos, reestruturação de dívidas comerciais, análise de risco de crédito corporativo e preservação do relacionamento comercial (Key Account Recovery). O programa aborda os fundamentos de direito comercial, recuperação judicial de clientes, psicologia da negociação B2B, além da utilização estratégica da Inteligência Artificial aplicada à predição de inadimplência, automação de fluxos de cobrança empática e análise de capacidade de pagamento.

• Módulo 01 — Fundamentos de Gestão de Crédito e Cobrança no Atacado: A Dinâmica do Capital de Giro, Ciclo Financeiro e o Impacto da Inadimplência na Saúde Financeira da Indústria e Distribuidora

• Módulo 02 — Marco Regulatório e Direito Comercial: Legislação de Títulos de Crédito (Duplicatas, Cheques, Notas Promissórias), Protestos, Execuções e Recuperação Judicial (Lei 11.101/05)

• Módulo 03 — Metodologias de Análise de Risco de Crédito B2B: Concessão Segura de Limites, Uso de Birôs de Crédito (Serasa, Boa Vista) e Garantias Reais e Fidejussórias

• Módulo 04 — Psicologia da Negociação B2B: Técnicas de Persuasão, Contorno de Objeções de Tesouraria, Empatia Estratégica e Condução de Acordos de Longo Prazo

• Módulo 05 — Cobrança Preventiva vs. Cobrança Reativa: Estratégias de Relacionamento para Evitar o Vencimento e Protocolos de Atuação Imediata Pós-Vencimento

• Módulo 06 — Reestruturação e Parcelamento de Dívidas Comerciais: Como Desenhar Acordos Sustentáveis com Descontos de Juros/Multas sem Comprometer o Fluxo de Caixa

• Módulo 07 — Preservação de Contas Estratégicas (Key Accounts): Como Recuperar Clientes Inadimplentes Mantendo a Relação Comercial Ativa (Turnaround de Clientes)

• Módulo 08 — Gestão de Cobrança Terceirizada e Escritórios Jurídicos: Como Alinhar SLAs, Métricas de Desempenho e Diretrizes Éticas com Parceiros Externos de Recuperação

• Módulo 09 — Indicadores de Desempenho (KPIs) de Crédito e Cobrança: Índice de Inadimplência (Aging List), DSO (Days Sales Outstanding), Recuperação de Crédito Baixado e Custo de Cobrança

• Módulo 10 — Inteligência Artificial Aplicada à Mineração de Dados de Pagamento e Classificação Preditiva de Comportamento de Risco (Machine Learning)

• Módulo 11 — Processamento Automatizado de Históricos de Faturamento, Títulos Vencidos e Interações Anteriores para Identificação de Padrões de Inadimplência (NLP/LLMs)

• Módulo 12 — Modelos de Machine Learning para Pontuação Preditiva de Risco de Calote (B2B Credit Scoring) com Base no Histórico de Mercado e Ciclo Sazonal do Setor

• Módulo 13 — Mitigação de Alucinações e Validação Rigorosa de Cálculos de Juros, Propostas de Acordo e Argumentos de Negociação gerados por Inteligência Artificial

• Módulo 14 — Curadoria, Auditoria e Double-Check Humano em Decisões Críticas de Ajuizamento de Grandes Contas, Concessão de Descontos Elevados e Acordos de Reestruturação Complexos

• Módulo 15 — Segurança da Informação e LGPD no Tratamento de Dados Financeiros Sensíveis, Sigilo Bancário e Históricos de Crédito de Sócios e Empresas Parceiras

• Módulo 16 — Governança Corporativa e Emissão de Relatórios Executivos de Exposição de Crédito para Diretorias Financeiras, Comitês de Risco e Conselhos de Administração

• Módulo 17 — Projeto Prático: Central de Inteligência, Monitoramento de Carteira e Gestão Preditiva de Recuperação de Clientes no Atacado com I.A.

DESENVOLVIMENTO 3x+ — AGENTE DE NEGOCIAÇÃO E RECUPERAÇÃO DE CLIENTES NO ATACADO (WHOLESALERECOVER I.A.)

Carga Horária: 42 horas (Etapa Prática / Tecnológica)

Nesta etapa, você aprenderá a estruturar e desenvolver um agente de Inteligência Artificial especializado na varredura automatizada de títulos vencidos em ERPs, envio de campanhas multicanal de cobrança preventiva e amigável (WhatsApp, E-mail, SMS), simulação de propostas de acordo dentro de margens aprovadas, geração de boletos/PIX renegociados e suporte a equipes de crédito utilizando uma arquitetura tecnológica baseada em VPS, Linux, Docker, n8n, bancos de dados relacionais e vetoriais, APIs e integração com modelos de IA.

• Módulo 01 — Arquitetura de Agentes Especializados em Sistemas de Fintech/LegalTech, Automação de Cobrança B2B e Gestão de Crédito

• Módulo 02 — Configuração de Servidores VPS e Ambiente Linux para Alta Disponibilidade de Sistemas de Monitoramento Financeiro e Campanhas de Cobrança 24/7/365

• Módulo 03 — Segurança Avançada, Certificados SSL, VPNs e Criptografia Rigorosa de Bancos de Dados de Títulos, Dados Bancários e Chaves de API de Pagamento

• Módulo 04 — Docker, Containers e Isolamento de Aplicações de Processamento de Alto Volume de Extratos, Remessas Bancárias e Relatórios de Aging List

• Módulo 05 — Instalação e Configuração do n8n para Automações de Disparos de Avisos de Vencimento, Mensagens de Acordo e Integração com ERPs (SAP, TOTVS, Bling)

• Módulo 06 — Estruturação de Bancos de Dados Relacionais e Vetoriais para Histórico de Clientes, Políticas de Crédito, Manuais de Negociação e Logs de Conversação

• Módulo 07 — Ingestão, Normalização e Limpeza de Feeds de Dados de Bancos, Retornos Bancários (CNAB) e Relatórios de Vendas via Pipelines ETL

• Módulo 08 — Estratégias de Recuperação de Informação e Consulta a Políticas de Desconto, Limites de Parcelamento e Acordos Pré-Aprovados da Empresa (RAG)

• Módulo 09 — Webhooks, APIs e Conectores com Gateways de Pagamento (Gerencianet, Asaas, Stripe), ERPs e Ferramentas de Mensageria (WhatsApp Business API/Slack)

• Módulo 10 — Integração n8n + Bancos de Dados Vetoriais + Modelos de Inteligência Artificial para Condução Automatizada de Diálogos de Negociação Amigável

• Módulo 11 — Engenharia de Prompts Avançada para Redação de Mensagens de Cobrança Empáticas, Propostas de Acordo Personalizadas e Termos de Confissão de Dívida em Linguagem Clara

• Módulo 12 — Desenvolvimento do Agente de Negociação e Recuperação de Clientes no Atacado (WholesaleRecover I.A.)

• Módulo 13 — Automação de Alertas Imediatos para Gerentes de Crédito sobre Clientes Críticos que Atingiram Limites de Atraso ou Tentativas de Fraude de Pagamento

• Módulo 14 — Geração Automatizada de Termos de Acordo em Formato PDF, Planilhas de Evolução de Recuperação de Crédito e Relatórios de Performance para a Diretoria

• Módulo 15 — Dashboards de Monitoramento de Inadimplência em Tempo Real, Heatmaps de Risco por Região/Segmento e Indicadores de Eficiência de Acordos Fechados

• Módulo 16 — Gestão de Logs, Trilha de Auditoria Criptografada e Testes de Conformidade de Todas as Mensagens enviadas, Acordos firmados e Ações executadas pelo Agente

• Módulo 17 — Testes de Estresse, Simulação de Picos de Cobrança Simultânea para Milhares de Clientes em Fechamentos de Mês, Depuração e Validação de Consistência

• Módulo 18 — Isolamento de Dados, Multi-tenant e Controle Rigoroso de Acesso por Filial, Centro de Distribuição, Carteira de Analista ou Gestor de Crédito Responsável

• Módulo 19 — Escalabilidade e Integração com Canais de Notificação Operacional (Slack corporativo, Microsoft Teams, WhatsApp, E-mail e Webhooks de Gestão Financeira)

• Módulo 20 — Projeto Final: Implantação do Agente WholesaleRecover I.A. em Produção

PROPRIEDADE INTELECTUAL — WHOLESALERECOVER I.A.

Após desenvolver o conhecimento profissional e a solução tecnológica, você poderá estruturar o projeto como um ativo intelectual e estudar possibilidades de exploração comercial.

• Eixo 01 — Identificação e Mapeamento dos Ativos Intelectualmente Protegíveis do Sistema de Cobrança Preditiva B2B, Negociação Automatizada e FinTech com I.A.

• Eixo 02 — Titularidade, Autoria e Direitos sobre o Software WholesaleRecover I.A.

• Eixo 03 — Organização do Código-Fonte, Versionamento e Documentação Técnica Detalhada do Módulo de Inteligência em Recuperação de Crédito e Automação Financeira

• Eixo 04 — Registro de Programa de Computador no INPI

• Eixo 05 — Proteção de Marca, Logotipo e Identidade Visual do Agente

• Eixo 06 — Catalogação de Conteúdos, Metodologias de Negociação B2B e Manuais Operacionais de Redução de Inadimplência em Empresas Atacadistas

• Eixo 07 — Gestão de Evidências de Criação, Changelogs e Histórico de Evolução de Algoritmos de Pontuação de Risco e Diálogos de Acordo Automatizados

• Eixo 08 — Elaboração de Contratos, Licenciamento e Cessão de Direitos Tecnológicos de Software para Indústrias, Distribuidores, Atacadistas e Associações de Crédito

• Eixo 09 — Modelos de Licenciamento de Software B2B (EULA e Termos de Uso para Diretores Financeiros – CFOs, Gerentes de Crédito e Tesoureiros)

• Eixo 10 — Estratégias de Monetização e Exploração Comercial no Setor de FinTech Software, Credit Risk Analytics e Gestão Financeira 4.0

• Eixo 11 — Implementação do Modelo SaaS (Software as a Service) por Assinatura / Número de Contas Monitoradas ou Volume de Crédito Recuperado na Plataforma

• Eixo 12 — Estruturação de Modelo White Label para Associações de Comércio Atacadista, Empresas de Cobrança e Desenvolvedores de Softwares ERP

• Eixo 13 — Implantação Personalizada para Grandes Indústrias de Alimentos, Distribuidoras Nacionais, Montadoras, Empresas de Insumos Agrícolas e Atacadistas de Grande Porte

• Eixo 14 — Gestão de Contratos de Implantação, Suporte Técnico e SLA Crítico de Disponibilidade do Sistema para Operações Financeiras em Tempo Real 24/7

• Eixo 15 — Escalabilidade e Arquitetura Multiusuário para Diferentes Filiais, Marcas de um Grupo e Equipes de Cobrança Distribuídas pelo País

• Eixo 16 — Governança Operacional, Conformidade com Normas do Código Civil, LGPD e Roadmap Tecnológico