OPEN BANKING REVOLUTION: Especialização em Pagamentos Digitais e Inovação (96h)

OPEN BANKING REVOLUTION: ESPECIALIZAÇÃO EM PAGAMENTOS DIGITAIS E INOVAÇÃO (96H)
CERTIFICAÇÃO EM SISTEMAS FINANCEIROS ABERTOS E TECNOLOGIA DE PAGAMENTOS
ESTRUTURA DO CURSO
CARGA HORÁRIA TOTAL: 96 HORAS (8 MÓDULOS + PROJETO APLICADO).
PÚBLICO-ALVO: PROFISSIONAIS DE FINTECHS, BANCOS, TI FINANCEIRA, COMPLIANCE E
EMPREENDEDORES DIGITAIS.
MÓDULO 1: INTRODUÇÃO AO OPEN BANKING (12H)
OBJETIVO: FUNDAMENTOS DA REVOLUÇÃO FINANCEIRA ABERTA.
CONTEÚDO:
O QUE É OPEN BANKING? CONCEITO E PILARES.
REGULAMENTAÇÃO GLOBAL (PSD2, UK OPEN BANKING) VS. BRASIL (RESOLUÇÃO BACEN
4.893).
BENEFÍCIOS PARA CONSUMIDORES, BANCOS E FINTECHS.
ECOSSISTEMA DE PARTICIPANTES (INSTITUIÇÕES, DESENVOLVEDORES, USUÁRIOS).
MÓDULO 2: ARQUITETURA TECNOLÓGICA (12H)
OBJETIVO: ENTENDER A INFRAESTRUTURA POR TRÁS DO OPEN BANKING.
CONTEÚDO:
APIS FINANCEIRAS (PADRÕES REST, OAUTH2.0).
SECURITY FRAMEWORK (AUTENTICAÇÃO FORTE, CRIPTOGRAFIA).
DADOS COMPARTILHADOS (TRANSACIONAIS, PRODUTOS, CADASTRAIS).
SANDBOXES PARA TESTES (EX.: BACEN, BB DEVPORTAL).
MÓDULO 3: PAGAMENTOS DIGITAIS E PIX (12H)
OBJETIVO: DOMINAR INOVAÇÕES EM TRANSAÇÕES.
CONTEÚDO:
SISTEMA PIX: FUNCIONALIDADES E CASOS DE USO.
PAGAMENTOS INSTANTÂNEOS VIA OPEN BANKING.
QR CODE DINÂMICO E COBRANÇAS AUTOMATIZADAS.
FRAUDES E SEGURANÇA (CHARGEBACK, PHISHING).
MÓDULO 4: LGPD E COMPLIANCE (12H)
OBJETIVO: GARANTIR CONFORMIDADE NA GESTÃO DE DADOS.
CONTEÚDO:
LEI GERAL DE PROTEÇÃO DE DADOS (LGPD) NO OPEN BANKING.
CONSENTIMENTO GRANULAR E PORTABILIDADE.
RESPONSABILIDADES DE CADA ATOR (CONTROLADOR X OPERADOR).
SANÇÕES POR VIOLAÇÃO (CASOS REAIS).
MÓDULO 5: MODELOS DE NEGÓCIO (12H)
OBJETIVO: MONETIZAR SERVIÇOS FINANCEIROS ABERTOS.
CONTEÚDO:
BAAS (BANKING AS A SERVICE) E WHITE-LABEL.
FINTECHS DE CRÉDITO COM DADOS COMPARTILHADOS.
AGGREGATORS (ORGANIZADORES DE CONTAS).
ASSINATURAS PREMIUM E TAXAS DE API.
MÓDULO 6: SEGURANÇA CIBERNETICA (12H)
OBJETIVO: MITIGAR RISCOS EM SISTEMAS ABERTOS.
CONTEÚDO:
AMEAÇAS COMUNS (APIS VULNERÁVEIS, SPOOFING).
CERTIFICAÇÃO PCI-DSS PARA PAGAMENTOS.
MONITORAMENTO EM TEMPO REAL (SIEM).
RESPOSTA A INCIDENTES (PLANOS DE CONTINGÊNCIA).
MÓDULO 7: UX E JORNADA DO CLIENTE (12H)
OBJETIVO: CRIAR EXPERIÊNCIAS FLUIDAS E SEGURAS.
CONTEÚDO:
DESIGN DE INTERFACES PARA CONSENTIMENTO (UI/UX).
ONBOARDING DIGITAL SIMPLIFICADO.
REDUÇÃO DE ATRITO EM TRANSAÇÕES.
ACESSIBILIDADE E INCLUSÃO FINANCEIRA.
MÓDULO 8: FUTURO E TENDÊNCIAS (12H)
OBJETIVO: EXPLORAR O PRÓXIMO ESTÁGIO DA REVOLUÇÃO.
CONTEÚDO:
OPEN FINANCE E OPEN DATA (VANTAGENS COMPETITIVAS).
CBDCS (MOEDAS DIGITAIS DE BANCOS CENTRAIS).
INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL NA PERSONALIZAÇÃO.
BLOCKCHAIN E SMART CONTRACTS.
PROJETO FINAL: DESAFIO DE INOVAÇÃO (12H)
ENTREGA:
DESENVOLVER UM MVP (PRODUTO MÍNIMO VIÁVEL) BASEADO EM OPEN BANKING (EX.: APP DE
GESTÃO FINANCEIRA INTEGRADA OU SOLUÇÃO DE CRÉDITO).
AVALIAÇÃO: PITCH + DOCUMENTAÇÃO TÉCNICA (APIS, FLUXOS DE DADOS).